В России усиливается контроль за операциями с наличными деньгами


В России усиливается контроль за операциями с наличными деньгами

С 10 января 2021 года начинают работать поправки к «антиотмывочному закону», который регламентирует оборот наличных денег. Под контроль попадут переводы денег со счета на счет, выигрыши в лотереи и казино, снятие наличных в банкомате и через телефон, все операции с недвижимостью.

Как изменяются правила расчета наличными с 10 января 2021 года


Пандемия коронавируса оказала влияние на финансовое состояние россиян. На руках скопилась огромная сумма наличных денег – более 12 трлн руб. Граждане все больше совершают операций с оплатой «кэшем».

Государство ставит под контроль самые популярные расчеты:


  • переводы со счета на счет на сумму более 100 тыс. руб.;

  • получение денег в банкомате на сумму более 100 тыс. руб.;

  • выигрыш в лотерею или ставки в казино – более 600 тыс. руб.;

  • финансовые операции на сумму свыше 600 тыс. руб.;

  • снятие денег с использованием мобильного телефона – более 100 тыс. руб.;

  • все виды операций с недвижимостью на сумму более 3 млн руб.


Порядок проведения финансовых операций с недвижимостью с 10 января 2021 года


Под действие новых правил попадают:


  • купля-продажа недвижимости;

  • аренда – частная и коммерческая;

  • ипотека.


В России усиливается контроль за операциями с наличными деньгами

До принятия поправок фирмы по продаже недвижимости и нотариусы обязаны были сообщать в финансовые органы сведения о клиентах, которые совершают операции с недвижимостью на суммы, превышающие 3 млн руб. Теперь эта обязанность ложится на самих участников сделок. Под контроль Росфинмониторинга попадают расчеты в наличной и безналичной формах. При совершении финансовых сделок участникам придется предоставлять документы, подтверждающие происхождение денег и факт уплаты налога на доходы.






Кроме этого, в поле зрения контролирующих органов попадут сделки, сумма которых искусственно занижена, то есть выставляется в договоре цена объекта, не соответствующая его рыночной стоимости, а также крупные суммы, передаваемые из рук в руки в качестве аванса.

Таким образом предполагается навести порядок на рынке операций с недвижимостью и повысить собираемость налога на доход.


<!--

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: